Найбільші банки світу, серед яких Deutsche Bank, JP Morgan, HSBC, Barclays та інші, роками давали своїм клієнтам можливість відмивати злочинні гроші. Це стало відомо з опублікованого BuzzFeed News витоку даних FinCEN, в яких йдеться про транзакції з 2000 по 2017 рік на загальну суму у 2 трлн доларів.

FinCEN. Що це таке?

Financial Crimes Enforcement Network — це державна агенція США, мережа по боротьбі з фінансовими злочинами. Ця агенція відслідковує підозрілі фінансові операції, про які повідомляють банки — Suspicious Activity Reports (SARs).

Витік файлів FinCEN — це ці самі SARs, які використовується фінустановами для повідомлення про підозрілу діяльність. Ці документи отримали журналісти Buzzfeed, які потім передали їх Міжнародному консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ).

Журналісти-розслідувачі отримали доступ до понад 2,5 тисяч таких звітів, що можуть свідчити про відмивання грошей або корупцію через світові банки. Ця група об’єднує представників 108 новинних організацій у 88 країнах.

Про що йдеться у звітах?

Про чорні порушення стандартів протидії відмиванню грошей. Як виявилося, деякі світові банки співпрацювати зі своїми клієнтами навіть з розумінням того, що гроші цих клієнтів були отримані злочинним шляхом. Деякі фінустанови спокійно співпрацювали з клієнтами, проти яких були запроваджені різні санкції, або які вважалися злочинцями.

Великобританію у FinCEN називають «юрисдикцією підвищеного ризику». Кількість компаній, які фігурують в SARs, там найвища — більше за 3 тисячі. Варто зазначити, що на такому ж рівні знаходиться Кіпр.

Так, наприклад, британський банк HSBC проводив транзакції зі злочинними грошима навіть після того, як дізнався про їх походження. Barclays Bank допомагав російським підсанкційним політикам отримувати фінансові послуги та вкладатися в мистецтво.

Підозрілі фінансові операції проходили й в інших частинах світу. Так, центробанк Об’єднаних Арабських Еміратів ігнорував попередження про місцеву фірму, яка допомагає Ірану ухилятися від санкцій. А Deutsche Bank, як виявилося, проводив транзакції організованій злочинності, терористам та наркоторговцям.

Що відомо про Україну?

Серед консорціуму журналістів-розслідувачів, які займалися дослідженням звітів FinCEN, знаходилися журналісти агенції «Слідство.Інфо».

Анна Бабінець«Серед операцій, які американське відомство вважає підозрілими, спливають компанії, пов’язані з Коломойським, Ахметовим, Клюєвим та іншими відомими українцями. Журналістські розслідування стосовно них будуть публікуватися найближчими днями та тижнями виданнями по всьому світу», — розповіла головна редакторка «Слідства.Інфо» Анна Бабінець.

Один з таких епізодів стосується Пола Манафорта — політтехнолога, який працював на Віктора Януковича та Дональда Трампа. У вересні 2017-го було зафіксовано рух коштів між компаніями Манафорта та його партнерів. Тобто вже після того, як стало відомо про ймовірну причетність чоловіка до відмивання грошей та співпрацю з підозрілими клієнтами й установами, світові банки все одно проводили його операції.

Також у цих звітах згадується український бізнесмен та один з найближчих соратників Януковича — Юрій Іванющенко. У документах йдеться про відмивання грошей через постачальника обладнання для шахти імені Бажанова — кіпрську компанію Tornatore. Остання отримувала мільйони доларів від ТОВ «Газенерголізинг», які потім переводила російській лізинговій компанії уряду РФ.

У виданні зазначають, що матеріали про інші оборудки з FinCEN Files, в яких фігурують українські бізнесмени, публікуватиметься протягом наступних тижнів.

Чому це важливо?

Документи FinCEN — це не просто документи про зловживання однієї чи двох компаній. Витік цих документів свідчить про систематичну підозрілу діяльність різних банків з різних країн — банки часто знають та ігнорують величезні потоки брудних грошей по всьому світу. Це створює питання про те, чому банки, які помітили ці дії, не завжди робили якісь кроки, щоб якось розв’язати та мінімізувати свої побоювання.

В короткостроковій перспективі витік та публікація документів не матимуть широкого впливу. Однак, наразі це ставить під загрозу безпеку установ та осіб, пов’язаних з цими документами. В довгостроковій перспективі цей витік, вірогідно, призведе до перегляду програм по боротьбі з відмиванням грошей світовими регуляторами.

Що цьому передувало?

  • Експерти Ради Європи з оцінки заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (MONEYVAL) опублікували звіт про прогрес України в цьому питанні. У звіті комітет експертів зазначив про позитивну динаміку в процесі наближення українського законодавства до міжнародних стандартів.