Національний банк України застосував заходи впливу до 3 лізингодавців, 12 ломбардів та 17 фінансових компаній. Деякі установи отримали анулювання певних, а деякі — всіх ліцензій, за їх ігнорування звітності.

Як зазначається на сайті регулятора, таке рішення 13 серпня ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

За що санкції?

У червні Нацбанк тимчасового зупинив ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у низки лізингодавців, ломбардів та фінансових компаній. Таке рішення було прийняте через неподання ними звітності. Компанії мали подати звітність та усунути порушення, які стали причиною неподання звітності.

Станом на 13 серпня компанії досі не подали до Нацбанку звітність за I квартал 2021 року та звіт про усунення порушення і належним чином засвідчені документи, що підтверджують усунення порушення. Тому регулятор був вимушений застосувати до них санкції.

Як санкції проти яких компаній?

У трьох лізингодавців — ТОВ «Автосейл», ТОВ «Системпро», ТОВ «Мейд Фінанс», були відкликані ліцензії на надання послуг з фінансового лізингу.

Санкцій у вигляді анулювання ліцензій на надання коштів у позику, зокрема і на умовах фінансового кредиту, зазнали 12 ломбардів:

  • ПТ «Ломбард «Аверс» (ТзОВ «Фінінвест Холдинг» і Компанія);
  • ПТ «Ломбард «Без Штрафів» ТОВ «Альфард Інвест» та ТОВ «Альфард Сервіс»;
  • ПТ «Ломбард «Грошова Допомога» ТОВ Інвестальянс Україна» і Компанія»;
  • ПТ «Ломбард «ДК» (Приватне підприємство «Техноскар», Приватне Підприємство «Пан Коцький»);
  • ПТ «Ломбард «Дружба» ТОВ «Ремберг» і Компанія»;
  • ПТ «Ломбард «Клондайк»;
  • ПТ «Ломбард з участю товариства з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Сервіс» і Компанія;
  • ПТ «Ломбард «Центральний» Бейліна О. В. і Компанія»;
  • ПТ «Ломбард ТОВ «Надал» і Компанія»;
  • ПТ «Ломбард «Дочірнє підприємство «Нік» страхової компанії «Лемма» у формі акціонерного товариства закритого типу і Компанія»;
  • ПТ «Ломбард, ТОВ «Рєм» і Компанія»;
  • ПТ «Ломбардія «Ломбард Копич і Компанія».

Санкції у вигляді відкликання всіх ліцензій на провадження діяльності із надання фінансових послуг зазнали 17 фінансових компаній:

  • ТОВ «Фінсолюшинс»;
  • ТОВ «Фінансова компанія «Акорд»;
  • ТОВ «Факторингова компанія «Укрінвест Альянс»;
  • ТОВ «Прайм Бізнес Ресурс»;
  • ТОВ «Інвестмент Корпорейшен»;
  • ТОВ «Фінансова компанія «Грифон»;
  • ТОВ «Волинська факторингова компанія»;
  • ТОВ «Діамант-фінанс»;
  • ТОВ «Західноукраїнська фінансова компанія»;
  • ТОВ «Іпотечна компанія «Базовий Актив»;
  • ТОВ «Український кредитний дім»;
  • ТОВ «Сицумон»;
  • ТОВ «Фінансова компанія «Діта Фінанс»;
  • ТОВ «Фінансова компанія «Інтерлоан»;
  • ТОВ «Утренс проміс»;
  • ТОВ «Фінансова компанія «Фінтандем»;
  • ТОВ «Кредитна компанія «Хлібний край інвест».

Що це означає?

Рішення про застосування санкцій набирають чинності з 16 серпня. Відсьогодні зазначені лізингодавці, ломбарди, а також фінансові компанії втрачають право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії.

Вони не можуть:

  • укладати договори та продовжувати строк діючих договорів про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії;
  • укладати договори чи уносити зміни до діючих договорів про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їх зобов’язань перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.

У регуляторі наголошують, що відкликання ліцензій не припиняє обов’язок фінансових установ виконувати свої зобов’язання за договорами з клієнтами, укладеними до санкцій.

Раніше НБУ виключив три установи з Державного реєстру фінансових установ на підставі їх власних заяв. Також регулятор відкликав ліцензії ще в п’ятьох фінустановах на добровільній основі, але застосував санкції щодо однієї з них.