Національний банк України відібрав у трьох фінансових компаній всі ліцензії на надання фінансових послуг за їх відмову у проведенні перевірки.
Як повідомляється на сайті регулятора, таке рішення 6 серпня ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.
Нацбанк відкликав всі ліцензії у фінансових компаній «Кеш Меш», «Суерте Фінанс» та «Транш Капітал». З кінця минулого тижня вони втратили право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії, а зокрема:
- укладати договори чи продовжувати строк діючих договорів про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг;
- укладати договори чи вносити зміни до діючих договорів про надання фінансових послуг, які мають як наслідок збільшення зобов'язань учасника ринку небанківських фінансових послуг перед клієнтами щодо виду фінансових послуг.
Водночас анулювання ліцензій не позбавляє фінансові установи від обов’язку виконувати свої зобов’язання за договорами про надання фінансових послуг, укладеними до санкції.
В чому причина?
Підставою для застосування санкції у вигляді анулювання ліцензії стала відмова компаній у проведенні їх перевірки регулятором.
У червні-липні Департамент виїзних перевірок Нацбанку ініціював позапланові інспекційні перевірки цих трьох фінансових установ. Це було результатом того, що уповноважені особи регулятора не були допущені до здійснення перевірки та/або особа, уповноважена представляти інтереси фінансової установи, була відсутньою упродовж першого дня перевірки.
Нацбанк нагадав, що відмова небанківської фінансової установи у проведенні перевірки є підставою для застосування санкції у вигляді відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг.
Що цьому передувало?
В кінці минулого тижня НБУ зареєстрував одну фінансову установу і видав їй та ще чотирьом учасникам фінансового ринку нові ліцензії.
Загалом у липні Нацбанк застосував санкції проти 16 небанківських фінустанов за порушення фінмоніторингу.