Нацбанк анулював ліцензію фінансової компанії за відмову у проведенні перевірки

Національний банк України анулював ліцензію на надання фінансових послуг фінансової компанії «Фінком Кредит» за відмову у проведенні інспекційної перевірки.

Як зазначає регулятор, це рішення 19 серпня ухвалив Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг.

В чому причина?

Підставою для застосування санкції у вигляді анулювання ліцензії стала відмова компаній у проведенні їх перевірки регулятором.

У липні Департамент виїзних перевірок Нацбанку ініціював позапланову інспекційну перевірку фінансової компанії «Фінком Кредит». Уповноважені особи регулятора не були допущені до здійснення перевірки та/або особа, уповноважена представляти інтереси фінансової установи, була відсутньою упродовж першого дня перевірки.

У Нацбанк нагадали, що відмова небанківської фінансової установи у проведенні перевірки є підставою для застосування санкції у вигляді відкликання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

Що далі?

Відучора компанія втратила право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії, а зокрема:

• укладати договори чи продовжувати строк діючих договорів про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг;
• укладати договори чи вносити зміни до діючих договорів про надання фінансових послуг, які мають як наслідок збільшення зобов’язань учасника ринку небанківських фінансових послуг перед клієнтами щодо виду фінансових послуг.

Водночас анулювання ліцензій не позбавляє фінансову установу від обов’язку виконувати свої зобов’язання за договорами про надання фінансових послуг, укладеними до санкції.

Що цьому передувало?

Раніше Національний банк застосував заходи впливу до 13 кредитних спілок, з яких 10 отримали анулювання ліцензій, а одна тимчасово втратила ліцензії. Також декілька кредитних спілок отримали штрафи за порушення звітності.

На минулому тижні регулятор застосував заходи впливу до 32 небанківських фінустанов. Деякі установи отримали анулювання певних, а деякі — всіх ліцензій, за їх ігнорування звітності.