Національний банк затвердив та оприлюднив концептуальні підходи Положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу. До кінця 2020 року небанківські установи мають налаштувати власні процеси та процедури із фінмоніторингу, повідомляється на сайті НБУ.

Основні концептуальні підходи нового фінмоніторингу

  • Використання ризикоорієнтованого підходу.
  • Побудова належної системи управління ризиками;посилені та спрощені заходи належної перевірки клієнтів.
  • Методи віддаленої ідентифікації та верифікації.
  • Адаптований перелік критеріїв ризику та індикаторів ризиковості.
  • Ризикоорієнтовані підходи до політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних осіб (PEPs).

Національний банк зазначає, що окремі вимоги до небанківських установ у порівнянні з банками.

Так, НБУ рекомендує мати систему автоматизації процесів із фінмоніторингу, але обов’язковою вона є лише для платіжних систем, які здійснюють перекази коштів у режимі онлайн. Також оцінка ризику клієнтів відбувається за спрощеними методами, а установи можуть оцінювати ризик не окремо кожного клієнта, а на груповій основі. Для страхових компаній Нацбанк установив особливі заходи з належної перевірки клієнтів та вигодоодержувачів. Також установи не погоджують із Нацбанком кандидатуру відповідального за фінмоніторинг, якому дозволяється сумісництво за посадою.

Ідентифікація та верифікація клієнта

«Ідентифікація та верифікація клієнта можлива в декількох варіаціях. Крім фізичної присутності та копії оригіналів документів для небанківських установ, як і для банків, також доступна дистанційна ідентифікація та верифікація клієнта», — йдеться у повідомленні.

Моделями верифікації клієнта можуть виступати використання BankID НБУ, кваліфікованого електронного підпису, відеотрансляція або верифікація через «Дію».

Застосування заходів впливу

Також став визначеним новий порядок застосування заходів впливу до установ. Новими заходами є:

  • письмове застереження;
  • укладення Національним банком письмової угоди з установою;
  • покладення на установу обов’язку відсторонення від роботи посадової особи установи.

Рішення про застосування заходів впливу приймаються Правлінням Національного банку або регуляторним Комітетом.

Що цьому передувало?

  • З 1 липня 2020 року в рамках прийнятого торік закону про «спліт» повноваження «опікування» небанківським фінансовим сектором розділили Національний банк та Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку.